中国的“CFA” 全球的“投顾师”

全球首个投资（理财）顾问（GIC）职业考试认证开启

• 理财难卖、基金难销、信托暴雷……困局中如何破局？

• 证券业裁员、保险经纪人员“腰斩”、银行理财经理难上加难……“难”言之隐何在？

• 金融的投资者至上、普惠理财……路在何方？

其实，金融人正面临财富管理转型的档口，处在职业发展的十字路口，为此中国投资协会推出“投资（理财）顾问（GIC）”职业考试认证，希望您能超前站在百年不衰的职业风口，让我们陪您一路同行，再造人生辉煌。

投资（理财）顾问【Global Investment （financial）Consultant，简称GIC】是以中国投资协会制定的T/AIAC008-2023《投资（理财）顾问职业规范》团体标准为依据，参考美国的《投资顾问法》，借鉴国际成熟的资管行业实践经验，由中国投资协会金融业资产管理专业委员会具体组织的全球（国）首个投顾行业职业考试认证工作。

为了帮助考试学员了解投顾行业，掌握考试重点，攻破学习难点，提升服务技巧，我会特组织针对“投资（理财）顾问（GIC）”这一职业级别的考试辅导班，请一批专业大家、实操名家、考试专家为学员进行讲道授业、解疑释惑、传经送技的精讲式、辅导性培训，提高学员的能力和考试通过率。现将有关事项告知如下：

培训时间：3天线下面授

培训地点：青岛大学

培训对象：

——银行：理财子公司、理财事业部、资产管理部、零售业务部、私人银行部及各分支行的客户经理等；

——证券\基金：财富事业部、投顾业务部、营业部的人员等；

——保险：经纪业务部、资产管理部、高客业务部、家办业务部及各分支机构的从业人员和代销经纪人员等；

——信托：财富业务部、资产管理部从业人员等；

——各类资管公司：财富事业部、资产管理部、客户服务部从业人员等；

——独立理财工作室、家族办公室等机构相关从业者均可报名学习。

培训目标

1、了解投顾行业，增强职业发展信心；

2、掌握重点、难点，提高考试通过率；

3、传授服务技巧，提升实战能力。

培训形式

为了强化学员的实际应用与转化能力，保证培训效果以及后期考试通过率，课程遵循贴近学员，贴近市场、贴近实操的原则，提升教学内容的系统性、实用性、有效性，主要采用以下方式：

1、线上与线下相结合，以线下为主；

2、理论与实践相结合，以案例教学为主；

3、老师与学员相结合，以互动交流分组讨论为主；

4、学习与考核相结合，以讨论学习为主；

5、讲授与演练相结合，以沙盘模拟训练为主。

培训大纲

由于投资（理财）顾问（GIC）考试内容繁多，我们根据考纲（见附件三）和学员的实际，精选了以下课程进行辅导性、实操性培训，其它内容自学完成。

第一单元

主题一 宏观经济分析

1. 宏观经济数据与指标分析

• GDP、CPI、利率、汇率等核心指标具体解读

• 各指标与经济增长、通货膨胀、资产价格等经济现象的直接关系

2. 经济周期与指标关系分析

• 经济周期理论

• 扩张期、衰退期等不同经济周期中的指标表现

• 指标间的相互关联与影响

• 不同经济周期下的投资策略

3. 宏观政策分析框架

• 国际宏观形势

• 国内货币政策与财政政策

• 国内产业政策（房地产、大消费、制造业、进出口）

• 重要会议、政策发布等信号对市场的影响分析

4. 宏观经济案例分析

• 历史经济事件与指标变动案例

• 当下经济现象与经济指标的直接关系分析

5. 宏观经济预测与策略应对

• 经济预测方法

• 应对策略

6. 建立自己的投资分析框架

• 为什么投顾要有自己的分析框架

• 传统的分析框架的优劣分析

• 所谓好的分析框架

• 如何建立自己的分析框架

主题二 客户分析

1. 客户需求调研

• 客户访谈技巧

• 客户需求识别与分类

2. 客户风险承受能力评估

• 风险承受能力评估方法

• 客户风险承受能力与投资策略匹配

• 客户适当性管理的合规要求

3. 客户资产状况评估

• 客户资产的诊断（内容、标准、方法和结论）

• 财富管理目标的设定（阶段性、生命周期）

4. 客户投资心理与行为分析

• 行为金融学原理

• 投资心理学原理

• 投资心理与个人决策过程

• 期望理论

• 投资心理认知偏差类别、特点、影响等分析

5. 客户投资目标与策略规划

• 投资目标设定的原则、方法、可行性分析

• 投资策略制定的方法与执行

第二单元

主题三 资产分析

1. 中国资产市场概述

• 货币、股票、债券、外汇、黄金、期货等市场介绍

• 市场运行机制、参与者与特点等

• 资产的风险与收益特性

2. 资产价格变动分析

• 价值与价格的内涵与区别

• 主要资产的价格影响因素分析

• 主要资产定价理论和方法

• 中国主要资产价格演变历程、案例和基本规律

3. 资产选择与配置策略

• 资产配置的目标、原则、方法等

• 主流大类资产配置策略（债券、股票、衍生品等）

• 大类资产配置的动态调整（调整前的分析、决策以及调整的原则、方法等）

• 大类资产配置的策略案例、调整案例分析

4. 资产风险评估

• 各类资产风险识别的标准、指标、方法和预警

• 各类资产风险管理与控制的方法、技巧

• 各类资产风险识别案例和管控案例讲解

5. 市场分析

• 资金需求与供给分析

• 市场情绪分析（信心与预期、波动等）

第三单元

主题四 投资建议书

1. 投资建议书制作流程

• 信息收集与整理

• 分析决策

• 撰写建议

• 内部讨论决定

• 反馈客户

2. 投资建议书内容要点

• 投资建议书的基本结构框架

• 投资建议书的主要内容

• 投资建议书的风险揭示

• 投资建议书的语言规范

• 投资建议书的法律责任

3. 投资建议书呈现与沟通

• 呈现技巧与注意事项

• 与客户沟通的方式与策略

4. 投资建议书的跟踪与后评估

• 投资建议书的跟踪

• 投资建议书的调整

• 投资建议书的后评估与绩效评价

主题五 职业操守

1. 职业道德与行为规范

• 投资顾问的职业道德准则

• 投资顾问的基本规范

2. 遵守法律法规

• 投资相关法律法规概述

• 合规操作与风险防范

3. 信息保密与利益冲突管理

• 客户信息保密要求

• 利益冲突识别与处理

4. 职业操守案例分析

主题六 投资（理财）顾问职业介绍

1. 投顾职业概述

• 投顾定义

• 投顾特点

• 投顾价值与意义

2. 国内外投顾职业的发展情况

• 国际投顾的发展历程和现状

• 国内投顾行业与人员发展现状

3. 投顾职业前景分析

• 投顾发展的空间与机遇

• 投顾面临的挑战与应对

4. 投资（理财）顾问认证介绍

• 投资（理财）顾问职业标准介绍

• 投资（理财）顾问认证介绍

师资团介绍

【梅老师】深耕中国债市、理财市场20多年，参与多次国家金融基础设施项目建设，出版债券赢家、债券交易等著作，并牵头组编投资顾问丛书，创建资管行业的多个机构、平台和标准等。

【朱老师】某证券首席宏观分析师，拥有深厚的经济学背景和丰富的市场研究经验，任某经济学刊编辑部主任等，凭借敏锐的洞察力和出色的分析能力，曾被彭博新闻社评为预测最准确的中国经济学家，曾多次荣获中国经济月度预测的前三甲。

【李老师】拥有30年金融行业工作经验，14年私人银行实战营销及团队管理经验，熟悉高净值客户的关系拓展与维护、资源整合、投资需求及财富规划管理，擅长私人银行团队管理，业绩目标达成及高净值客户活动组织策划，擅长从心理学的角度与客户有效建立链接、建立信任并长期维护良好的业务关系，从而进行私行业务的有效达成。

【David老师】曾任职美国PIMCO、花旗另类投资部、德银投资部、博时、易方达香港公司CEO和CIO，负责跨境业务及海外架构的搭建，熟悉海外架构、跨境法规及监管，实操经验丰富。曾服务多家境外主权基金、大学基金会和家族办公室，拥有丰富的海外税务筹划、海外架构及资产配置经验。

【金老师】 某头部券商营业部总经理、金牌投顾，清华大学深圳国际研究生院特聘讲师。多年荣获十佳投资顾问、第四届新财富最佳投资顾问、中国证券业投资顾问团队君鼎奖，致力于中国证券投资者教育，三年跑遍59个城市，做了125场线下报告会；全行业规模最大的买方投顾，签约客户86000余人，签约服务资产超550亿。

培训费用

（1）培训费用：6980元（三天），包含讲师费、书和资料费、场地设施租赁费、餐费，其他费用自理；

（2）限时折扣：单位统一组织报名或5人及以上一同报名，费用可享团体优惠折扣。名额有限，欲报从速！

报名方式

中国投资协会金融业资产管理专业委员会

青岛大学经济学院社会服务与培训中心

联系人：闫老师 0532-85950192 13156051491

地 址：青岛市崂山区科大支路62号3号实验楼422